رابطه مشتری بیمه فقط در زمان تمدید ساخته نمی‌شود

در رابطه بیمه‌ای با تمدید دوره‌ای، چند محصول و اهمیت ارتباط منظم پیش و پس از سررسید، لژیون داده قابل اتصال مشتری را در پروفایل قابل استفاده قرار می‌دهد و از سگمنت‌بندی، وفاداری و سفر مشتری برای مدیریت رابطه استفاده می‌کند. کاربرد اصلی این است که مشتریان در مراحل مختلف رابطه از هم جدا شوند و سناریوهایی برای فعال‌سازی، نگهداشت یا بازگشت متناسب با تمدید سالانه یا دوره‌ای، خرید محصول مکمل و تعامل خدماتی در طول دوره ساخته شوند.

حداقل باید بتوان مشتری و رفتار اصلی او را از سامانه بیمه یا CRM موجود، API، فرم‌ها و کانال‌های پیام با کیفیت قابل قبول شناسایی کرد. تاریخ تراکنش یا تعامل، مبلغ یا ارزش، نوع محصول یا خدمت و ویژگی‌های مرتبط می‌توانند مفید باشند؛ اما کیفیت هویت مشتری و تاریخ واقعی از حجم داده مهم‌تر است.

تعریف غیرفعال بودن باید با تمدید سالانه یا دوره‌ای، خرید محصول مکمل و تعامل خدماتی در طول دوره هماهنگ شود. فاصله طبیعی تعامل یا خرید در هر صنعت متفاوت است.

خیر. پاداش یکی از ابزارهاست و باید به رفتار هدف و اقتصاد برنامه متصل باشد.

اگر منابع قابل اتصال باشند و هویت مشتری به‌درستی یکپارچه شود، بله. تعامل‌ها و تراکنش‌های چند کانال می‌توانند در یک پروفایل قرار بگیرند و سگمنت یا سفر مشتری از تصویر کامل‌تری استفاده کند.

شاخص به هدف سناریو بستگی دارد. خرید یا تعامل دوم، فاصله میان تعامل‌ها، نرخ بازگشت گروه غیرفعال، تغییر تازگی خرید و تکرار خرید، جابه‌جایی سگمنت و استفاده از مزایا از نمونه‌های قابل بررسی هستند.

زمان به تعداد منابع داده، کیفیت اطلاعات، نیاز به انتقال داده، پیچیدگی قواعد و تعداد سناریوهای فاز اول وابسته است. پس از بررسی سیستم‌های مبدا و هدف پروژه می‌توان دامنه اجرایی و زمان‌بندی واقع‌بینانه‌تری مشخص کرد.

لژیون در این صفحه به‌عنوان لایه CRM، وفاداری و سفر مشتری معرفی می‌شود؛ نه موتور ارزیابی ریسک بیمه‌گری، قیمت‌گذاری، تصمیم خسارت یا مشاوره بیمه‌ای. داده‌های سلامت، خسارت، ریسک و سایر اطلاعات حساس فقط در صورت ضرورت و چارچوب حقوقی و امنیتی مناسب باید پردازش شوند و نباید به‌صورت پیش‌فرض وارد سگمنت‌ها بازاریابی شوند.